Likviditetsprognose – Hvad betyder det?

Likviditetsprognose – derfor er den afgørende for din virksomhed

Likviditetsprognose er et begreb, du helt sikkert støder på som iværksætter – men hvad betyder det egentlig, og hvorfor er det så vigtigt? Kort sagt handler det om at få overblik over, om du har penge nok på kontoen, når regningerne skal betales. For det kan faktisk sagtens knibe med kontanterne, selvom salget kører og ordrerne vælter ind.

Vi ved, det lyder paradoxalt – men det sker for mange iværksættere. Uden en likviditetsprognose risikerer du at løbe tør for penge midt i måneden, selvom din forretning på papiret ser sund ud.

I denne artikel dykker vi ned i, hvad en likviditetsprognose egentlig er, og hvordan du bruger den til at holde styr på pengestrømmen, planlægge trygt fremad – og undgå den slags økonomiske overraskelser, der holder dig vågen om natten.

Hvad betyder likviditetsprognose?

En likviditetsprognose er en fremadskuende beregning, der viser, hvor mange penge din virksomhed har til rådighed i en given periode. Det handler ikke om, hvor meget du tjener på sigt, men om, hvornår pengene faktisk lander på kontoen – og hvornår de forsvinder igen til udgifter som løn, moms, husleje og leverandørregninger.

Du kan se det som en økonomisk vejrudsigt. Den hjælper dig med at forudse tørkeperioder og tage højde for uforudsete udgifter. Og den kan give dig ro i maven med visheden om, at du har styr på tingene – eller i god tid kan handle, hvis noget ser ud til at skride.

Hvordan bruger iværksættere likviditetsprognose i praksis?

Som iværksætter kan likviditet hurtigt blive en udfordring. Måske sender du mange fakturaer, men kunderne betaler sent. Måske har du fået en stor ordre, men skal lægge penge ud til materialer, før betalingen kommer i hus. Med en likviditetsprognose kan du træffe bedre beslutninger – og undgå den panik, der kan opstå, når banken melder konto i minus.

De vigtigste elementer i en likviditetsprognose

• Indbetalinger: Hvornår forventer du, at dine kunder betaler?
• Udbetalinger: Hvornår skal du betale dine faste og variable omkostninger?
• Saldo: Hvordan ser balancen på din konto ud dag for dag eller uge for uge?

Ved at samle disse data i et simpelt regneark, et økonomisystem eller via dit e-commerceværktøj, kan du opbygge en prognose, der giver dig indblik i de næste 4, 8 eller 12 ugers pengestrøm. Det giver dig også muligheden for at stille spørgsmål som:

• Skal jeg rykke for betaling nu eller vente en uge?
• Har jeg råd til at ansætte en ny medarbejder næste måned?
• Er det realistisk at investere i ny lagerplads eller ny markedsføring?

Likviditetsprognose og sæsonudsving

Hvis din forretning er sæsonbetonet – for eksempel med højsæson op til jul – er det ekstra vigtigt med en likviditetsprognose. I stille perioder er det endnu vigtigere at forudse, hvornår der er nok likvide midler til at dække faste udgifter og planlagte kampagner.

Sådan hjælper Dandomain dig

Hos Dandomain arbejder vi tæt sammen med iværksættere og mindre virksomheder, der gerne vil have tryghed omkring deres økonomi – også når det gælder likviditet. Med vores e-commerce platforme og regnskabsintegrationer gør vi det nemt for dig at få overblik over pengestrømmen, så du kan styre forretningen med ro i maven.

Vores systemer spiller sammen med de mest populære regnskabsløsninger, og sammen giver de dig mulighed for at

• Få en opdateret likviditetsoversigt direkte fra dit system
• Koble salgsdata sammen med betalingsinformationer
• Automatisere rykkerprocedurer og opfølgning
• Skabe realistiske budgetter og forudsigelser

Vi ved, at hver krone tæller – især når man er i gang med at bygge noget op. Derfor handler det for os om at gøre økonomisk overblik til en naturlig og enkel del af din hverdag som selvstændig eller webshop-ejer.

Kom i gang med din likviditetsprognose

Du behøver ikke være økonom for at komme godt i gang. Start simpelt. Brug dit nuværende regneark eller tjek, om dit regnskabssystem har en funktion til likviditetsprognose. Har du et e-commerce setup, sørg for at koble dine ordredata med betalingsdata – det giver et stærkere og mere præcist billede.

Gør det til en vane at tjekke din likviditetsprognose en gang om ugen, og justér den, når der sker ændringer i dine betalingsbetingelser, større investeringer eller ændringer i dit salgsflow.

På den måde kan du træffe beslutninger på baggrund af fakta – ikke fornemmelser – og stille dig selv bedre i forhold til banken, leverandører og medarbejdere.

Har du brug for hjælp med eller likviditetsprognose andre områder af din online forretning? Vi anbefaler, at du kontakter en relevant rådgiver, bogholder eller økonomisk konsulent, som kan hjælpe dig videre.